Основы финансовой грамотности

Содержание курса

Курс состоит из 4 модулей. В каждом модуле есть видео, материалы для самостоятельного изучения и глоссарий. Вас ждёт 3 теста для самопроверки и закрепления материала.

• 4 модуля
• 4 темы
• 5 часов

• Финансовые услуги, инструменты сбережения и инвестирования

  Финансовых продуктов и услуг довольно много. В этом модуле вы поймёте, как выбирать их под ваши потребности, цели и жизненные этапы.

  Вы научитесь составлять финансовый план, чтобы управлять доходами и расходами. Мы расскажем, как сделать операции с деньгами безопасными и как принимать обоснованные финансовые решения.

  • Общая классификация финансовых услуг и продуктов. 
  • Обзор услуг и инструментов под разные потребительские задачи и разные этапы жизненного цикла человека. 
  • Роль и место финансовых услуг в жизни человека. 
  • Алгоритм создания личного финансового плана.
  • Обзор услуг и инструментов под разные потребительские задачи. 
  • Финансовые посредники. 
  • Законодательство и основы регулирования рынка финансовых услуг, страхование вкладов.
  • Риски, их виды.

• Кредит и кредитная система. Рынок недвижимости

  Вы узнаете, как устроена банковская система, что такое инфляция и как изменение ключевой ставки влияет на кредиты. Поймёте, как выбрать подходящий вам кредит.

  Остановимся на вопросе жилищных инвестиций, включая ипотеку и долевое строительство. Объясним, на какие законы опираться при сделках и как оценивать риски.

  • Банковская система, механизм влияния изменения ключевой ставки. 
  • Инфляция. 
  • Формы и виды кредита. 
  • Обзор основных форм жилищного инвестирования (ипотека, долевое строительство). 
  • Нормативная база (законы, которые регулируют отношения государства, банка и его клиентов).
  • Риски клиентов на рынке недвижимости. Исторический экскурс. 
  • Стратегии инвестиций в недвижимость.

• Фондовый рынок

  Акции и облигации, эмитенты, нормы и законы — расскажем всё, что нужно знать о фондовом рынке. Объясним, как собрать надёжный портфель. И, конечно, поговорим о рисках и о том, как с ними справиться. Например, используя хеджирование — своего рода страховку от убытков.

  • Обзор услуг и продуктов на рынке ценных бумаг, общие понятия, структура. 
  • Нормативные акты, которые регулируют отношения государства, профессиональных участников фондового рынка и потребителей услуг. 
  • Эмитенты и их ценные бумаги: акции, облигации. 
  • Инвесторы: квалифицированные и неквалифицированные инвесторы.
  • Инвестиционный портфель. 
  • Стратегии инвестирования. 
  • Риски инвесторов на фондовом рынке. 
  • Методы хеджирования рисков на фондовом рынке.

• Основы личного финансового планирования. Налогообложение

  После этого модуля вы сможете навести порядок в своих доходах и расходах. Узнаете, чем простые проценты отличаются от сложных. Научитесь выбирать финансовые инструменты под свои цели и составите личный финансовый план.

  В последних темах рассмотрим самые частые налоги: на доходы, аренду жилья, депозиты, ценные бумаги. Расскажем, какие льготы и вычеты доступны вам по закону и как правильно заполнять налоговую декларацию.

  • Личный и семейный бюджет: статьи расходов и доходов, планирование. 
  • Виды банковских вкладов. 
  • Финансовые вычисления, простой и сложный процент. 
  • Налоги на доходы физических лиц и их роль в развитии экономики и общества.
  • Налогообложение физических лиц по различным видам доходов: зарплата, аренда жилья, депозиты, ценные бумаги. 
  • Налоговые вычеты. 
  • Налоговая декларация.